Указание Банка России от 21 сентября 2023 г. № 6535-У "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации" (документ не вступил в силу)

Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.

1. Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации (далее при совместном упоминании - счет кредитной организации) после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее - ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется Банком России на основании заявления о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств (далее - заявление), которое представляется временной администрацией по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии в соответствии с пунктом 2 статьи 18926 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - временная администрация), с приложением извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации в форме электронного документа не позднее трех рабочих дней со дня получения от кредитной организации - корреспондента либо от подразделения Банка России, обслуживающего счет кредитной организации, извещения о зачислении денежных средств. Рекомендуемый образец заявления приведен в приложении к настоящему Указанию.

2. Банк России отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств, если:

2.1. К заявлению не приложено извещение о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.

2.2. Указанные в заявлении сведения об операции не соответствуют сведениям об операции, указанным в извещении о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.

2.3. По результатам рассмотрения заявления и приложенного к нему извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации не подтвердился факт ошибочного зачисления денежных средств на счет кредитной организации.

3. Банк России согласовывает возврат ошибочно зачисленных денежных средств (отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств) путем направления в адрес временной администрации уведомления о согласовании (об отказе в согласовании) возврата ошибочно зачисленных денежных средств в форме электронного документа не позднее семи рабочих дней, следующих за днем поступления в Банк России документов, представляемых временной администрацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания.

Уведомление об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств должно содержать мотивированное обоснование отказа в согласовании.

4. В случае направления Банком России уведомления об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств по основаниям, предусмотренным подпунктами 2.1 и 2.2 пункта 2 настоящего Указания, временная администрация вправе представить в Банк России заявление повторно не позднее двух рабочих дней со дня получения от Банка России уведомления об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств.

5. Взаимодействие Банка России и временной администрации в соответствии с настоящим Указанием осуществляется посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 731 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 сентября 2023 года N ПСД-38) вступает в силу с 1 апреля 2024 года.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 декабря 2023 г.
Регистрационный № 76559

Приложение
к Указанию Банка России
от 21 сентября 2023 года N 6535-У
"О порядке согласования с Банком
России возврата денежных средств,
ошибочно зачисленных на
корреспондентский счет (субсчет)
кредитной организации и (или) счет
цифрового рубля кредитной
организации"

Рекомендуемый образец

                                                              Банк России

                                                              Адрес

                               Заявление

    о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств

 N __________                                      от __ __________ 20 __

     В соответствии с пунктом 4 части  тринадцатой статьи 20 Федерального

 закона  от 2 декабря 1990 года  "О банках и банковской  деятельности" (в

 редакции  Федерального  закона  от 3 февраля  1996 года  N 17-ФЗ)  прошу

 согласовать  возврат  денежных  средств  в сумме  (наименование  валюты)

 _______________ (_____________________________________________________),

 (сумма цифрами)                       (сумма прописью)

 ошибочно  зачисленных  на корреспондентский  счет (субсчет) и (или) счет

 цифрового рубля ________________________________________________________

                   (полное фирменное наименование кредитной организации,

                                     ОГРН(1), ИНН(2)

 после дня отзыва у  нее лицензии на  осуществление  банковских  операций

 (приказ  Банка  России  от __ __________ 20 __ г. N _____) на  основании

 распоряжения   о  переводе  денежных  средств  и  (или)  распоряжения  о

 совершении операций с цифровыми рублями от __ __________ 20 __ г. N ___.

Приложение: извещение о зачислении денежных средств.

 ______________________________________    _______________________

 (руководитель временной администрации)      (инициалы, фамилия)

------------------------------

1 Основной государственный регистрационный номер.

2 Идентификационный номер налогоплательщика.